『NISAの運用について相談したい…おすすめの相談先をご紹介！』

NISAは2024年に新制度がはじまる予定です。

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html

新NISAについて「資産運用で分からないことがある」「新制度活用の前に相談したい」という方はどこに相談すればいいのでしょうか。

NISAでの資産運用の相談先選びや、実りある相談のためのポイントを解説します。

■相談先選びで大切なポイント

NISAを使った資産運用の相談先には銀行や証券会社、資産運用専門の窓口などがあります。

数あるNISAの相談窓口の中から自分に合った相談窓口を選ぶためにはどうすればいいのでしょうか。

相談窓口選びには3つのポイントがあります。

NISAの相談窓口を選ぶときは3つのポイントを踏まえた上で相談しやすく、自分に合っている窓口を選ぶことが重要です。

・初心者でも資産運用の相談をしやすい

・NISAをはじめとして資産運用のプロが相談に乗ってくれる

・中立的な立場でNISAや資産運用のプロがアドバイスしてくれる

これから資産運用をはじめようという方も相談しやすい窓口であることが重要です。

加えて、ただ相談に乗ってくれるだけでなく、専門的なプロが相談に乗ってくれる窓口を選ぶことがポイントになります。

中立的なアドバイスをしてくれる相談窓口であることもポイントです。

金融機関の場合、自社の業績に繋がる金融商品をおすすめすることが少なくありません。

中立的なアドバイスや提案はあまり期待できないのが実情です。

金融機関によってはノルマなどもあるため、NISAや資産運用、金融商品に対して中立的なアドバイスや提案が難しいのです。

より良い資産運用のためにも中立のアドバイスや提案をしてくれる窓口を選ぶことが重要になります。

■実りのある相談をするために

NISAや資産運用について相談する前に次のポイントを明確にしておくことで、より実りある相談が可能です。

・資産運用の金額

・資産運用の年数

・NISAや資産運用の目的　　など

NISAや資産運用の窓口に相談する場合、「金融商品や資産運用のことを勉強して行かないとダメだろうか」と思う方もいらっしゃるでしょうが、初心者も相談できる窓口であれば事前に勉強する必要はありません。

資産運用の基本からNISAの制度内容、金融商品の基礎知識までプロが説明してくれるからです。

「なぜ資産運用したいの？」「どのくらいの金額ではじめたいの？」などのポイントを明確にしておき、後はプロに相談や質問をしながら、少しずつステップアップすれば大丈夫です。

■最後に

NISAや資産運用について「どこに相談すべき？」と困っていませんか。

FIRE相談室は札幌市・北海道エリアに対応している専門的な相談窓口です。

相談先に困っているなら、NISA・資産運用・投資・金融商品・FIREなどの総合的な窓口であるFIRE相談室をご利用ください。

FIRE相談室のスタッフは資産運用のプロであり、中立的な立場でアドバイス・提案を行っています。

相談者様の目的やニーズ、お悩みの内容に合わせてプロが対応しますので、安心してご相談ください。

資産運用の初心者や「これからNISAをはじめたい」という方のご相談も大歓迎です。

NISAの新制度の使い方や疑問なども、お気軽にFIRE相談室へお問い合わせください。