『資産運用を始める人にぜひ知ってほしい！資産運用のプロに実際に会って相談するメリットについて』

資産運用をはじめたいときは「どこに相談すればいいの？」と迷うことがあります。

資産運用にはどのような相談窓口があり、どこに相談すればいいのでしょうか。

プロに会って相談できる場所・窓口や相談先の決め方について説明します。

■資産運用について相談できる場所について

資産運用について会って相談できるのは次のような窓口があります。

・銀行は会って相談できる

銀行は直接会って資産運用の相談ができる窓口です。

ただ、銀行はあくまで貯金業務が中心です。投資の専門的な窓口というわけではないため注意してください。

預金を資産運用の中心にしたい場合や、口座のある身近な窓口を相談先にしたいときにおすすめです。

・証券会社も会って相談できる

証券会社も直接会って相談できる窓口です。

特定の証券会社に口座開設して資産運用に活用したいという場合はおすすめの相談先です。

ただし、証券会社の中にはネットのみで実店舗のない会社もあるため注意してください。

また、証券会社は銀行が預金に比重を置いた窓口であるのに対して、投資に重点を置いた窓口になっています。

・IFAも会って相談できる

IFAとは証券会社・銀行など特定の会社に所属していないプロのことです。

IFAも会って相談できる資産運用のプロです。ただ、IFAはどちらかというと富裕層向けのプロになっています。

「少額から資産運用をはじめたい」という方の場合は相談しにくいかもしれません。

・資産運用の専門窓口に会って相談する

資産運用には専門の窓口もあります。

資産運用専門の窓口は初心者から目的を持った方まで、さまざまな資産運用ニーズに対応しています。

当窓口・FIRE相談室も資産運用専門の対面して相談できる窓口です。

■相談先の決め方

資産運用の窓口を決めるときは2つのポイントが重要です。

・初心者でも会って相談できる窓口か

・相談者の立場に立ってアドバイスや提案を受けられるか

資産運用の相談先の中には初心者や少額の資産運用を相談しにくい窓口もあります。

資産運用の窓口を選ぶときは初心者でも相談しやすいか、高額の資産運用を中心にした相談窓口ではないかを確認して選ぶことがポイントです。

この他に、資産運用の相談窓口を決めるときは、相談者の立場に立ってアドバイス・提案してくれるかが重要になります。

特定の会社に所属していると、どうしても自社の取扱い金融商品をすすめるなど、自社の都合に左右される面があります。

自社の都合ではなく、相談者の立場に立って提案・アドバイスしてくれる窓口であることが重要です。

■最後に

資産運用をはじめるときは基本的な知識や金融商品などの説明を受けるため、会って相談できるプロに話を聞くことをおすすめします。

ただ、資産運用の相談窓口は多数ありますので、どこに相談するかが問題です。

資産運用のことなら会って相談できる専門的な窓口・プロであるFIRE相談室にお任せください。

はじめて資産運用する方から目的があって資産運用したい方まで、お客様目線でアドバイス・提案いたします。

資産運用のことならぜひお気軽にご相談ください。