『NISAの始め方とは？銀行や証券会社の選び方も解説』

2024年に新NISAがスタートし「これからNISAを始めたい」という方が増えています。

NISAを始めるときは、どのように手続きすべきなのでしょう。

NISAなど資産運用に特化した相談窓口が、NISAの始め方や金融機関の選び方について解説します。

■NISAの始め方とは？

NISAで資産運用したいときの始め方は次の通りです。

1.まずは銀行など金融機関を選ぶ

2.銀行など金融機関にNISAの口座開設を申し込む

3.口座開設後にNISA口座で資産運用をスタートする

NISAの基本的な始め方は、金融機関選びをして、それからNISA口座の開設です。

今までNISA口座を開設していなかった方の場合は、この始め方ですぐに資産運用をスタート可能になっています。

新NISAがスタートして「NISAをやってみたい」という方は、1～3の流れを参考に銀行選びや手続きなどを行ってください。

■銀行など金融機関の選び方

NISAの始め方にあたって問題になるのが「どの金融機関にNISA口座を作るか」です。

NISA口座を開設できるのは銀行や証券会社などの金融機関です。

日本にはたくさんの銀行や証券会社があります。

NISA口座は原則的に1つの金融機関にしか作れません。

NISA口座は1人につき1口座ですから、後悔しない金融機関選びが重要です。

NISAの始め方でひとつ目のステップである「金融機関選び」でのポイントは3つあります。

1．銀行など金融機関の特徴で絞り込む

銀行や証券会社にはそれぞれ特徴があります。

個別の銀行や証券会社をそれぞれ比較して決めるのではなく、まずは「銀行にするか」「それとも証券会社にするか」という大枠で絞り込んではいかがでしょう。

銀行 / 預金が中心で株式は扱っていない。資産運用に投資できる金融商品の種類は少ないが、預金口座がある銀行にNISA口座を開設できれば管理が便利というメリットがある

証券会社 / 実店舗があるタイプの証券会社。店舗の窓口で相談できる他、銀行では扱っていない株式などの金融商品も扱っている。ただしネット証券より手数料が高め

ネット証券 / 実店舗がない（ネット上の）証券会社。手数料は安めに設定されているが、実店舗のように窓口でのサポートや相談が難しい。ネットなどで自分で手続きできる方向き

2．銀行などで扱っている金融商品もチェックする

同じ銀行でもA銀行とB銀行では扱っている金融商品が違っています。

たとえば、Cという投資信託で資産運用したいと考えていたとします。

A銀行ではC投資信託を扱っていても、B銀行では扱っていない可能性があります。

証券会社と銀行ではNISAで資産運用できる金融商品の扱いに差がありますが、銀行と銀行、証券会社と証券会社でも扱いに違いがありますので、注意が必要です。

3．手続きのしやすさも考えてNISA口座の開設先を選ぶ

預金口座や株式投資の口座など、さまざまな用途を別々の金融機関に作っては管理・手続きが面倒です。

すでにNISA口座以外の口座を開設している場合は「手続きの便利さ」「口座の管理の楽さ」なども考えてNISA口座の開設先を選んではいかがでしょう。

■最後に

NISAの始め方を知っても「金融機関選びで悩む」「金融商品選びで悩む」という方は少なくありません。

資産運用のポートフォリオなどでも悩んでしまう方も実際にいらっしゃいます。

札幌の当相談窓口は、NISAの始め方の手続きから金融機関選び、金融商品選びまでサポートいたします。

NISAなど資産運用のことで困ったこと、分からないことがあれば、札幌のNISA資産運用相談室へお気軽にご相談ください。