『NISA口座での資産運用を相談できる窓口は？おすすめはどこ？』

NISA口座で資産運用をはじめようとしても、「手続きは？」「金融商品の組み合わせは？」など悩むことは少なくありません。

NISA口座の手続きや活用方法、資産運用などで困ったときはどこに相談すればいいのでしょう。

NISA口座での資産運用について相談できる窓口をご紹介します。

■NISA口座での資産運用を相談できる窓口

NISA口座とは特定の金額/枠ないであれば非課税で資産運用できる口座のことです。通常の預金口座とは違った特徴を持っているのがNISA口座になります。

NISA口座や口座内で行う資産運用については、金融機関や専門の窓口などに相談可能です。

・銀行や証券会社など

各銀行や証券会社はNISA口座の開設を受け付けています。

資産運用の案内窓口を設けている銀行や証券会社も少なくありません。

銀行や証券会社はNISA口座や資産運用について相談できる代表的な窓口です。

・NISAや資産運用の公的な窓口

広く多くの人の相談を受けている窓口の中にもNISA口座や資産運用のお悩みに対応しているところがあります。

たとえば税金関係の基本的な知識や手続きについては税務署に問い合わせることも可能です。

この他に、日本証券業協会でもNISA口座に対する質問や相談に対応しています。

https://www.jsda.or.jp/shijyo/seido/tax/callcenter.html

・NISAや資産運用に関する専門的な窓口

当相談窓口のようなNISA口座や資産運用に特化している窓口に相談することも可能です。

NISA口座や資産運用に特化している相談窓口は、投資や資産形成などお金に関するプロが個人の相談内容に合わせ、専門的な提案やアドバイスを行うところが特徴になります。

■NISA口座での資産運用はどこに相談するのがおすすめ？

NISA口座での資産運用について困ったときや分からないことがある場合は、専門的な窓口への相談がおすすめです。

銀行や証券会社の窓口は、基本的に自社の顧客向けの相談窓口になっています。

また、自社にこれからNISA口座を開設する方向けの窓口になっている他、自社の金融商品の紹介が中心です。

他社の金融商品やサービスなども含め広く相談できる窓口ではありません。

税務署など公的な窓口は、その窓口の管轄する相談内容に限られます。

たとえば税務署の場合は税金に関する相談ならできますが、個人的な資産運用やNISA口座の使い方といった質問はできません。

証券業協会の窓口についても、個人に合わせたNISA口座の使い方や資産運用について提案やアドバイスをしてくれる窓口というわけではありません。

NISA口座での資産運用について、

・自分に合った資産運用方法や金融商品を提案して欲しい

・自分に合ったNISA口座の使い方を教えて欲しい

・個人に合わせたポートフォリオなどを積極的に提案して欲しい

という場合は、個人に合わせて説明/提案してくれる専門的な相談窓口を頼ることをおすすめします。

■最後に

当窓口はNISA口座や資産運用、投資、幅広い金融商品、早期退職、FIREなどの専門的な相談窓口になっています。

当窓口は特定の金融機関や会社の金融商品/サービスのみを一方的におすすめすることはありません。

お客様の質問内容や疑問点、資産運用の目的やニーズなどを伺い、プロが多角的な視点でアドバイスを行います。

NISA口座や資産運用のことで分からないことや困ったことがあれば、札幌の専門的な窓口であるNISA資産運用相談室へお気軽にご相談ください。