『老後の資産運用を相談できる窓口は？どこがおすすめ？』

老後の生活資金が不安だ。

老後を見据えた資産運用について相談したい。

老後のことを考えて今から準備したい。

このように思っていても「どこに相談するべき？」と困ってしまうのではないでしょうか。

銀行や証券会社など資産運用の窓口はいろいろあります。

いろいろあるからこそ迷ってしまうことでしょう。

そこでこの記事では、老後の資産運用について相談できる窓口について説明します。

資産運用の相談窓口ごとの特徴や、「どこがおすすめ？」など、老後のことで相談したい方が知りたい疑問に回答します。

■老後の資産運用を相談できる主な窓口

老後の資産運用を相談できる主な窓口は次の通りです。

・銀行などの金融機関

銀行や信用金庫などの金融機関には資産運用の相談窓口があります。

金融機関の相談窓口には老後の生活資金のことだけでなく、ローンなど金融サービスの相談もできる点が特徴です。

ご自身が口座を持っている銀行には足を運びやすいため、老後の資産運用についても相談しやすいというメリットがあります。

ただ、注意したいのは、金融機関がおすすめする金融商品や資産運用プランは、基本的に自社の取り扱い金融商品の中から行われるという点です。

銀行などの金融機関はあくまで銀行業務や融資などがメインなので、扱っている金融商品に偏りがある点にも注意してください。

・証券会社

証券会社は株式や投資信託などの取り扱いが豊富です。

ですが、老後の資産運用についてのアドバイス・提案は銀行などの金融機関と同じく、自社で扱っている金融商品が中心になります。

投資にあまり積極的でない方は相談しにくいかもしれません。

・FP（ファイナンシャルプランナー）

FPは資産運用のプロです。

老後の資産運用についても相談やアドバイスの対応をしていますが、FPによって得意分野や専門分野が異なる点に注意してください。

老後の資産運用以外の分野を専門・得意にしているFPも少なくありません。

資産運用のアドバイスなどをあまりしたことのない有資格者もいますので、併せて注意が必要です。

・資産運用専門の相談窓口

資産運用専門の相談窓口はFIREや住宅の取得資金の準備など目的やニーズに合わせたアドバイス・提案を行っています。

証券会社や銀行のように自社の取扱商品に拘束されることもなく、所属しているスタッフはすべて資産運用のアドバイス・提案に特化しているプロです。

老後のための資産運用の提案・アドバイスを得意としている相談窓口です。

■老後の資産運用の相談窓口はどこがおすすめ？

老後の資産運用の相談なら、資産運用専門の相談窓口がおすすめです。

資産運用専門の相談窓口は「老後の生活を見据えて準備したい」「老後生活のためにいくら必要か教えて欲しい」など、資産運用関係のご相談に広く対応しています。

また、疑問に対して具体的に「どのような方法があるか」をアドバイス・提案しますので、老後のことで悩んでいる方は相談により解決の糸口をつかめるはずです。

■最後に

当相談窓口は札幌の資産運用専門の相談窓口です。

老後のことや住宅の取得費、生活費の見直し、FIRE・早期リタイアなど目的や事情に応じてプロが提案・アドバイスしますので、ぜひお気軽にご相談ください。

老後のための資産運用なら、NISA資産運用相談室にお任せください。