『早期退職を考えるなら投資を始めましょう。札幌のFIRE相談室が投資について教えます』

FIREに税金はかかるのでしょうか。

FIREを目指している方のよくある疑問に札幌のFIRE相談室が回答します。

■FIREでの税金について

FIREで税金がかかるかどうかは、

・税金がかかるケース

・税金がかからないケース

2つのパターンがあります。

まずFIRE達成のために資産運用を頑張っているときですが、このタイミングでは税金がかかるケースとかからないケースがあります。

FIRE達成のための資産運用にNISAを使っている場合は、NISAの条件の範囲内であれば非課税です。

ただ、NISAを使っていない分あるいは最初からNISAを使っていない場合はFIREを目的とした資産運用にも税金がかかりますので注意してください。

このように、FIREの達成を目的としている資産運用には「税金がかかるケース」と「税金がかからないケース」があるわけです。

FIRE達成後の資産運用も同じです。

FIRE達成後は4％ルールで資産を運用し、投資で得た利益を生活費に充てます。

FIRE達成後も税金がかかるケースと、税金がかからないケースがあります。

FIRE達成前と同じくNISAを利用し条件の範囲内で資産運用している分に関しては非課税です。

ただ、NISAを使っていない場合やNISA外で資産運用している分については税金がかかりますので注意してください。

NISAの枠には限りがあります。

NISAの枠がある程度限られている以上、FIRE達成後の生活費として捻出できる分にも限りがあります。

FIRE達成後に資産をすべてNISA枠内で運用することは難しいと考えた方が良いでしょう。

FIRE達成を目的としている、あるいはFIREを達成したという場合は、資産運用に税金がかかることを想定して行う必要があります。

■札幌でおすすめの相談先

FIREでは税金がかかることを想定する必要があるからこそ、FIREの計画を立てるときも税金を視野に入れることが重要です。

そうしておかないと、後から「税金分を考えていなかったためFIREの計画が狂ってしまった」「税金について考えていなかったため、FIRE達成後の札幌の生活でお金が足りなくなってしまった」となってしまいます。

FIREの税金以外にもポートフォリオや資産運用の方針などFIREの計画では考えることが多いため、困らないように専門的な窓口に相談することをおすすめします。

札幌のFIRE相談室はFIRE・資産運用・投資に特化した相談窓口です。

FIRE達成を目的とした資産運用計画の立案やその人に合った金融商品探し、はじめて資産運用など、札幌のFIRE相談室はその方も目的や状況に合わせたサポート・アドバイス・提案を行っています。

FIREの税金や金融商品など、困ったことがあれば札幌のFIRE相談室へお気軽にご相談ください。

■最後に

FIREの税金はどうなるの？

FIREで早めに仕事を辞めたいけど、何からはじめたらいいの？

目的に合わせた資産運用の提案やアドバイスを受けたい。

資産運用やFIRE、投資のことで「分からない」「困った」と悩んでいませんか。

資産運用・投資・FIREのことなら札幌のFIRE相談窓口にご相談ください。

札幌のFIRE相談室はFIRE・資産運用・投資の専門的な相談窓口です。疑問やお悩み解決のためにFIRE相談室が力になります。

資産運用・投資・FIRE のことならFIRE相談室にお任せください。